Análisis de Mastercard

Sí, sí...la tarjetita de pagar...

Hola

Te envío a continuación el análisis actualizado de Mastercard Incorporated (MA) a fecha de hoy, 25 de abril de 2025. Incluye un breve resumen fundamental, los ratios clave con su valoración y un vistazo técnico.

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1. Análisis Fundamental

Fortalezas y Catalizadores:

• Red de pagos global: Mastercard facturó $25 070 M en 2024, con volúmenes transaccionados creciendo un 12% interanual gracias al fuerte repunte de viajes y consumo discrecional .

• Modelo de negocio escalable: Más del 60% de sus ingresos provienen de tarifas de red, que crecen sin incrementos proporcionales de costes fijos .

Riesgos y Desafíos:

• Regulación y competencia: Posibles cambios regulatorios en comisiones de intercambio y presión de competidores como Visa y nuevas fintechs.

• Ciclos económicos: Una recesión global podría frenar el gasto de los consumidores y reducir volúmenes de transacción.

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2. Ratios Fundamentales

EPS (TTM)13.89 USD
Positivo. Sólida generación de beneficios por acción que sitúa a MA entre los líderes del sector

P/E (ttm) 35.41x

Moderado. Por encima de la media histórica, refleja la prima que el mercado paga por su crecimiento estable

Dividend Yield 0.53%

Bajo. Alineado con su política de reinversión; poco atractivo si buscas rentas altas

Margen Neto 44.55%

Excelente. Muy superior al de la mayoría de grandes emisores, muestra gran eficiencia operativa

Deuda a Capital 0.73

Elevado. Un 73% de apalancamiento sugiere dependencia moderada de financiación externa, pero dentro de rangos asumibles

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3. Análisis Técnico

• Precio actual: 535.46 USD (–0.45% intradía)

• RSI (14): 48.41 → Neutral, sin señales extremas de sobrecompra o sobreventa

• Medias móviles:

  • 50 días = 523 USD (aprox.)

  • 200 días = 472 USD (aprox.)
    El precio cotiza por encima de ambas, lo cual refuerza un sesgo ligeramente alcista en el medio plazo.

Niveles a vigilar:

• Soporte: ~525 USD (mínimos de las últimas sesiones)

• Resistencia: ~560 USD (máximos de abril)
  

  

  Created with TradingView

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4. Conclusión y Recomendación

• Fundamentalmente, Mastercard sigue destacando por sus márgenes líderes y volúmenes de transacción en crecimiento, aunque su elevado apalancamiento y baja rentabilidad por dividendo pueden penalizarla en momentos de aversión al riesgo.

• Técnicamente, la acción mantiene un impulso alcista moderado, con precio por encima de medias clave y un RSI neutro que invita a buscar puntos de entrada en retrocesos hacia soporte.

• Recomendación:

  • Largo plazo: MA es sólida para mantener o acumular en correcciones hacia 525 USD, dado su modelo de redes de pago defensivo y crecimiento secular.

  • Corto plazo: Espera un rebote técnico cercano a soporte o confirmación de perforación de 560 USD antes de plantear nuevas compras.

Un saludo,
Manuel

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